投資の種類は4つしかない？「投資の種類」を一覧で詳細に解説

投資を始めたいけどリスクが怖いな・・・

そうだね。投資を始める初心者には最初の一歩はとても重要だよ。

なぜかと言うと、投資の基本をしっかり理解していないと、思わぬリスクに直面し、大切な資産を失う危険性があります。

今すぐこの記事を読むことで、投資の種類や投資のメリット・デメリットを理解し、自分に最適な投資方法を見つけるための知識を得る事ができます。

では、さっそく、次の章を早速読み進めて投資を成功するための正しいスタートを切ってくださいね。

投資の種類は４つしかない？投資にはどんな種類がある？

投資は大きく分けると４つ。より具体的な投資の種類を一覧で解説

投資は株式、債券、不動産、先物取引の4種類に大別されることが多いです。

上記４つのカテゴリーに属するより詳細な投資の種類を次に紹介していきます。

４つのカテゴリーに属する投資の種類は他にもありますが、以下に人気のある投資の種類を一覧にしました。

本ページでは上記の例で上げた投資の概要を簡単に解説していきますが、その前にそもそも投資ってどんなもの？という方の為に、投資とは何かという基本的な事から解説していきますね。

投資とは何か？

投資とは、自分の資金を様々な資産に投入し、将来的に利益を得ることを目的とした行動です。

不動産投資や金融市場での取引や企業の株式購入など、多様な方法があります。

なぜ今投資が重要かというと、預貯金だけでは資産が増えにくいためです。

銀行の預金利息は低いため、長期的な資産形成には不向きです。

不動産投資や金融市場を実践する事で、資産を効率的に増やすことができます。

投資の仕組みとは？

投資の仕組みや種類は多岐にわたりますが、基本的には資金を何かに投入し、その結果として利益を得ることを目指します。株式、不動産、投資信託、外貨などが主な投資対象です。

投資の種類には株式投資や証券投資など様々な投資がありますが、投資対象によって、特徴が異なります。

つぎからはそれぞれの投資の種類別の特徴について解説していきます。

投資の種類と特徴とは？

株式投資とは

株式投資は、企業の株式を購入することで、その企業の一部を所有することを意味します。

債券投資とは

債券投資は、政府や企業が資金調達のために発行する債券を購入し、利息を受け取る投資方法です。

不動産投資とは

不動産投資は、土地や建物を購入し、賃貸収入や売却益を得る投資方法です。

コモディティ投資とは

コモディティ投資は、金、銀、原油などの物理的な商品に投資する方法です。

暗号資産（仮想通貨）投資とは

暗号資産投資は、ビットコインやイーサリアムなどのデジタル通貨に投資する方法です。

投資信託とは

投資信託は、複数の投資家から集めた資金を専門の運用者が運用する投資商品です。

外貨預金とは

外貨預金は、外国通貨で預金を行い、為替差益や利息を得る投資方法です。

以上のことをまとめると、投資には多様な種類があり、それぞれに異なるリスクとリターン、メリットとデメリットが存在します。

初心者は少額から始め、経験を積みながら最適な投資スタイルを見つけていくことをお勧めします。

インカムゲインとキャピタルゲインとは

投資によって得られる収益の種類には、以下のように、インカムゲインとキャピタルゲインがあります。

インカムゲインとは？

資産を保有している間に得られる定期的な収入のことです。

例えば、不動産投資では家賃収入がインカムゲインに該当します。

その他には、株式の配当や債券の利息もインカムゲインです。安定した収入源として、長期的な投資に向いています。

キャピタルゲインとは？

資産を売却することで得られる利益のことです。

例えば、株式や不動産の価格が上昇し、購入時よりも高い価格で売却することができれば、その差額がキャピタルゲインとなります。

資産の値上がりによる収益を狙う場合に重視されます。

このように、インカムゲインとキャピタルゲインの両方を活用することで、Aさんは投資収益を最大化することができるわけですね。

投資のメリットとデメリットは？

投資にはメリットもありますが、デメリットもつきものです。本章ではメリットとデメリットをしっかり解説していきますね。

投資のメリット

以下が投資のメリットです。

投資のデメリット

以下が投資のデメリットです。

投資のデメリットやリスクの回避方法とは？

投資にはデメリットやリスクがありますが、一番大きなリスクは大きく資産を失ってしまう事が一番のリスク要因かと思います。

このリスクも適切な回避方法を実践することでその影響を最小限に抑えることができます。初心者でも安心して投資を始められる手順を具体的に紹介します。

投資にはデメリットやリスクがありますが、適切な回避方法として、情報収集、資産管理、具体的なリスク対策を行うことで、リスクを最小限にとどめられます。

投資には複数の種類がありますが、その中でも不動産投資が初心者には一番リスクが少ない投資法です。

これから投資を始めるための準備

特に初心者にとっては、資金計画を立てることが投資成功のカギとなりますので、以下の準備をしっかり確認していきましょう。

収入と支出を把握する

投資を始める前に、まず自分の収入と支出を正確に把握することが重要です。これにより、余裕資金を見積もることができます。

収入と支出を把握することで、毎月の余裕資金を計算し、無理のない範囲で投資を行うことができます。

例えば、毎月の給与や副業からの収入をリストアップし、家賃、食費、光熱費、保険料などの支出を手帳や電子アプリに記録します。

金融機関からの融資や返済も含めて、全体の収支を見える化することで、余裕資金を明確にすることができます。

貯蓄目標を設定する

投資を始める前に、緊急時に備えた貯蓄目標を設定することが重要です。これにより、突然の出費に対応できるようになります。

投資にはリスクが伴い、資産価値の変動や損失が発生する可能性があります。緊急時に備えた貯蓄があれば、突然の出費にも対応でき、投資のリスクを分散させることができます。

例えば、家賃収入や副業からの収入を基に、3〜6ヶ月分の生活費を貯蓄することを目標にします。これにより、投資による損失が発生した場合でも、生活に支障をきたさないように備えることができます。

投資目標を設定する

具体的な投資目標を設定することが重要です。これにより、投資の目的が明確になり、計画的な資産形成が可能となります。

投資目標を設定することで、長期的な視点で資産を増やすための計画を立てることができます。また、目標が明確になることで、投資の進捗を確認しやすくなります。

例えば、5年後に住宅を購入するための頭金を貯めることを目標にする場合、毎月の投資額や必要な利回りを計算します。これにより、具体的な投資戦略を立てることができます。

投資する金額を決める

具体的な投資金額を決めることで、無理のない範囲で投資を行うことができ、生活費を圧迫することなく、安定した投資活動が可能になります。

例えば、毎月の余裕資金が5万円である場合、そのうち3万円を投資に回し、残りを貯蓄に回すといった具体的な計画を立てます。これにより、リスクを分散しながら投資を行うことができます。

具体的な投資金額を決めることで、無理のない範囲で投資を行うことができ、安定した資産形成が可能になります。

リスク許容度を確認する

自分のリスク許容度を確認することが重要です。これにより、適切な投資先を選ぶことができます。

例えば、短期的な利益を追求する場合は、リスクを十分把握した上で、株式や暗号通貨などのリスクが高い投資先を選ぶことができます。一方、安定した収益を求める場合は、債券や不動産投資などのリスクが低い投資先を選ぶことが適しています。

市場を調査する

投資を始めるためには、市場調査がとても大切です。

市場調査をすると、投資先の企業やその業界について詳しい情報が手に入ります。情報が少ないと、間違った決断をしてしまうかもしれません。

例えば、Apple社に投資をしようとする場合、Apple社の財務状況や市場の動きを調べます。これにより、Apple社がどれくらいの資金力があり、将来どれくらい成長する可能性があるかが分かります。

また、IT業界全体の成長予測や競争相手の状況を調べます。これにより、Apple社が他の会社と比べてどのくらい強い会社なのかが理解できます。

Apple社の所在地がある、アメリカ株投資に特有の為替リスクや政治的リスクなどを調べます。これにより、リスクをどのように管理するかを考えることができます。

ポートフォリオを作成する（分散投資をする）

投資のリスクを分散させるために、将来的には、複数の投資先に資金を分けて投資する「ポートフォリオ」を作った方が良いです。

ポートフォリオとは様々な投資商品を組み合わせて１つの投資リスクを分散させて行う事です。

例えば、資産の50％を不動産投資、30％を債券、20％を不動産投資信託に分けて投資することで、各投資先のリスクを分散させることができます。

また、定期的にポートフォリオを見直し、状況に応じて再配分することでリスクを分散しやすくなります。

ここまでのまとめが以下となります。

上記を少しづつ実践してい是非、投資を成功に導いてくださいね！

投資の種類は大別して４つしかないからこそ、初心者が気を付けたい事

初心者が大きく分けて４つの投資を行う際に気を付ける事や知っておくべきことをまとめましたので、投資を行う前に確認して下さいね。

実際に投資を始めてみよう！初心者が知っておくべき投資情報とは？

初心者が知っておくべきハイリスクハイリターンの投資

投資にはハイリスク・ハイリターンな商品もある為、初心者の方は確認しておくべきです。

ハイリターンな投資商品は、大きな利益を期待できる一方で、高いリスクを伴うことが特徴です。これらの商品の代表例には、株式のデイトレードやFX、暗号資産（仮想通貨）などが挙げられます。

これらの商品には主に2つのリスクがあります。まず、価格変動が非常に大きいため、予想外の市場変動が損失を引き起こす可能性が高い点です。

例えば、暗号資産は短期間で数十％も値動きすることがあり、予測を誤ると大きな損失を招く恐れがあります。

また、レバレッジ取引を利用する場合、少額の元本で高額の取引が可能になる一方、損失も元本以上に膨らむことがあるため注意が必要です。

これらのリスクを軽減するには、リスク許容度をしっかり把握し、余剰資金のみで投資することが大切です。

さらに、情報収集を怠らず、短期的な利益だけでなく、長期的な資産形成の視点を持つことで、過度なリスクを避けることができます。

初心者がおさえておくべきマイナーな投資先

投資には、株式や債券、不動産などのメジャーな選択肢だけでなく、マイナーな種類の投資も存在します。

例えば、ベンチャーキャピタルや商品先物取引、アートやワインといったオルタナティブ投資がそれに当たります。

マイナーな選択肢を検討するべき理由の一つに、リスク分散の効果が挙げられます。

特定の市場に集中して投資するのではなく、異なる市場や資産クラスに資金を分けることで、予測不可能なリスクを軽減できる可能性があります。

また、これらの選択肢は一般的に市場の値動きと異なる傾向があるため、経済状況が変動しても安定的な収益を期待できる場合があります。

ただし、マイナーな投資には情報不足や流動性の低さといったデメリットも存在します。そのため、投資を始める際には十分な調査を行い、自分に合った商品であるかを確認することが重要です。

初心者におすすめのほったらかし投資とは？

これまで色々な種類の投資商品を紹介してきましたが、初心者におすすめの投資の種類はなるべく手間のかからない「ほったらかしで投資」ができる種類を選ぶべきです。

ほったらかし投資が初心者におすすめな理由

ほったらかし投資が、特に投資経験が浅い初心者にとって適した投資方法としている理由が以下となります。

1. 専門知識がなくても始めやすい

インデックスファンドは特定の株価指数（例：日経平均やS&P500）に連動して運用されるため、個別株の選定や分析をする必要がありません。

投資先の選定や運用の手間を自動化できます。不動産投資においても、ほったらかしで運用可能な仕組みが存在します。

具体例として、「不動産クラウドファンディング」が挙げられます。これは少額から不動産事業に出資でき、管理や賃貸運営をプロに任せられるため、初心者でも手軽に不動産投資を体験できる方法です。

2. 時間がなくても継続できる

初心者の多くは、仕事や家庭などで投資に割ける時間が限られています。ほったらかし投資では、投資後の管理がほぼ不要なため、忙しい人でも継続可能です。

インデックスファンドでは、自動積立設定を活用することで、定期的な投資を仕組み化できます。

不動産投資では、賃貸経営のように細かな対応が必要な場合もありますが、不動産クラウドファンディングや「サブリース契約」を利用すれば、管理業務を運営会社に任せられるため、実質的な手間がかかりません。

3. リスク分散が可能

ほったらかし投資の基本はリスク分散です。インデックスファンドでは、多くの企業に分散投資することで、個別株のリスクを軽減します。不動産投資も同様に、分散の観点から魅力的です。

株であれば、S&P500インデックスファンドでは、米国の主要500社に自動的に分散投資されるため、個別企業のリスクが軽減されます。

不動産投資であれば、不動産クラウドファンディングでは、複数の物件やエリアに少額ずつ投資することが可能です。これにより、特定の物件や地域のリスクを抑えつつ、安定的な収益を目指せます。

4. 少額から始められる

ほったらかし投資が初心者に適しているもう一つの理由は、少額から始められる点です。インデックスファンドでは数百円から積立が可能で、ロボアドバイザーも手頃な初期投資で利用できます。

不動産投資も高額なイメージがありますが、不動産クラウドファンディングなら1万円程度から始められる案件も多く、初心者でも無理なく挑戦できます。

5. 長期的な安定収益を目指せる

初心者が投資で最も求めるのは、長期的な安定収益ではないでしょうか。インデックスファンドは市場全体の成長を反映するため、長期保有による安定的なリターンが期待できます。

不動産投資も、物件の賃料収入や長期的な資産価値の上昇を狙うことで、着実な収益を目指せます。

特に不動産投資は、株式市場の変動と異なる値動きをすることが多いため、ポートフォリオ全体の安定化に寄与します。

株式投資と不動産投資を組み合わせたほったらかし運用は、さらに効果的なリスク管理となります。

儲かる投資の種類をランキング形式で発表！

投資を始める際、多くの人が「どの投資が一番儲かるのか？」と気になるものです。

投資の種類をランキングにして、それぞれの特徴やメリット、注意点を詳しく解説いしていきますね。

1位: 株式投資（特に成長株・高配当株）

株式投資は、最も人気があり実績のある投資方法の一つです。データベースを基にした過去の実績により、多くの投資家に選ばれています。

S&P500指数の過去20年間の平均リターンは約9.5％とされており、他の資産クラスを上回る結果を出しています（出典: Standard & Poor's データ）。

特に、配当利回りの高い株式は安定した収益をもたらします。たとえば、日本国内ではJT（日本たばこ産業）などが高配当株として知られ、利回りは約5％を記録しています（2023年時点）。

2位: 不動産投資（特に賃貸経営・不動産クラウドファンディング）

不動産投資は、安定した収益と資産価値の上昇を狙える投資方法として注目されています。

2023年の日本国内の賃貸物件の平均利回りは約6.5％とされ、株式投資や預金に比べて高いリターンを得られる可能性があります（出典: 不動産ジャーナル調査）。

また、都市部の物件では価格の年間上昇率が1～2％となっており、資産価値の増加も期待できます。不動産クラウドファンディングでは、少額投資で複数プロジェクトに分散する仕組みが投資家に人気です。

3位: インデックスファンド

インデックスファンドは、初心者に最もおすすめの投資手段として広く認知されています。市場全体の動向に応じたリターンを得る仕組みです。

米国市場のS&P500インデックスファンドなどは低コストで高リターンが期待できる投資商品として人気があります。

また、日本のTOPIX（東証株価指数）に連動するインデックスファンドでも、近年は2～3％の年利回りを達成しています。

4位: 暗号資産（仮想通貨）

ビットコインをはじめとする暗号資産は、過去10年間で急成長を遂げた新しい投資分野です。

ビットコインの年間平均リターンは、2013年から2023年にかけて約230％という驚異的な成績を記録しています（出典: CoinMarketCap）。

ただし、このリターンは価格の急騰急落によるもので、非常に高いリスクが伴います。

5位: FX（外国為替証拠金取引）

FXは、少額で大きな利益を狙えるため、多くの投資家に支持されています。

2023年の為替市場の取引量は1日約7兆ドルに達し、高い流動性が魅力とされています（出典: 国際決済銀行 BISレポート）。一方で、レバレッジを利用した取引では損失も拡大する可能性があります。

今投資するなら何がいい？おすすめの投資は何？

初心者におすすめなのは、以下のような手間がかかりにくい、ほったらかし投資です

Q＆Aコーナー

投資の種類は４つしかない？本記事全体の総括（まとめ）

以下が本記事の全体総括まとめとなります。