不動産クラウドファンディング投資の比較方法とおすすめ人気ランキング

「1万円から都心の不動産オーナーに。」

かつては多額の自己資金や専門知識が必要だった不動産投資が、今、驚くほど手軽になっています。

「でも、たくさんサービスがあって、どれが自分に合うのかわからない…」 「本当に安全なの？損はしたくない…」

そんなあなたの悩みや不安を解決するために、この記事は生まれました。

ここでは、数ある不動産クラウドファンディングの中から、利用者の評価が特に高く、実績も豊富なサービスだけを厳選。

あなたに最適なサービスがわかり、失敗せず資産運用を始められるよう、専門家が徹底的に解説します。

まずは、この記事の結論からご覧ください。

目的別のおすすめクラウドファンディング

忙しいあなたのために、まずは目的別のおすすめサービスをまとめました。

ご自身の投資スタイルに合うものからチェックしてみてください。

結論：不動産クラウドファンディング選びで失敗しないための3つのポイント

数あるサービスの中から、あなたに最適な不動産クラウドファンディングを選ぶために、まず押さえるべき最も重要なポイントは以下の3つです。

この記事で紹介するサービスは、すべてこの3つの基準を高いレベルで満たしたものだけを厳選しています。

それでは、この3つの判断基準をもとに、いよいよ各サービスの比較表とランキングを見ていきましょう。

おすすめ不動産クラウドファンディング比較一覧表

以下に、代表的な不動産クラウドファンディングサービスの主な特徴を一覧でまとめます。

利回りや最低投資額、そしてリスクを判断する上で重要な劣後出資の比率などを比較検討する際にご活用いただけます。

この記事を読み進める前に、一つだけ成功の秘訣をお伝えします。

それは「気になるサービスには、まず全て無料登録してみる」ということです。

なぜなら、人気のファンドは一瞬で募集を締め切ってしまうため、いざという時にすぐ投資できる準備が何よりも重要だからです。

 迷ったらどうする？「複数口座の開設」が成功への最短ルートです

成功している投資家の多くは、2〜3社以上のサービスに口座を開設し、常時「いいとこ取り」ができる状態を整えています。

各社の強みを組み合わせるのが最も賢い戦略です。

口座開設は無料なので、まずはランキング上位の3社に登録し、実際に届く案件情報を見比べてみることを強くおすすめします。

それでは、次から各不動産クラウドファンディング会社の特徴をさらに掘り下げて個別にランキング形式で紹介していきます。

想定を超える利回りの上振れが魅力！

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高利回りと短期運用を両立！キャンペーンも魅力

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年金のように隔月分配！安定の利回り8%

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アイフルグループの安心感！1円から始められる手軽さ

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ダブル保証で安心！元本割れリスクを徹底低減

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年間40件以上の豊富なファンド募集数！

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TSON FUNDINGの評判とキャンペーン情報を調査｜元本割れはある？

そもそも不動産クラウドファンディングとは？

ここまで読んで「すごく面白そうだけど、もう少し仕組みを詳しく知りたい」と感じた方のために、不動産クラウドファンディングの基本を分かりやすく解説します。

仕組みと2つの大きな特徴

不動産クラウドファンディングとは、インターネットを通じて多くの投資家から資金を集め、その資金を元に不動産事業へ共同で投資する仕組みを指します。

本来、個人で不動産投資を行うには多額の資金や専門知識が必要ですが、この仕組みを利用することで、1口1万円といった少額から、より手軽に不動産への投資を始めることが可能です。

投資家は物件の管理や運営に一切関わる必要がなく、出資後は基本的に分配金や元本の返還を待つだけなので、「ほったらかし投資」とも呼ばれています。

この仕組みには、投資家にとって特に重要な2つの特徴があります。

特徴①：運営会社も出資する「劣後出資」でリスクを低減

不動産クラウドファンディングの安全性を語る上で欠かせないのが、「優先劣後方式」という仕組みです。

これは、一つのファンドに対して、投資家だけでなく運営会社自身も共同で出資する仕組みを指します。

ここで重要なのは、万が一不動産の価値が下落するなどして損失が発生した場合、まず運営会社の出資分（劣後出資）から損失が補填されるという点です。

投資家の出資分（優先出資）は、この劣後出資分を超える大きな損失が出ない限り守られます。

このため、劣後出資の割合が高いファンドほど、投資家にとっては元本割れのリスクが低い、より安全な投資先であると判断できます。

特徴②：物件の所有権がなく、管理の手間や追加費用が不要

不動産クラウドファンディングでは、投資家は物件の運用から生じる利益を受け取る権利を持ちますが、不動産そのものの所有権を持つわけではありません。

物件を所有しないことは、投資家にとって大きなメリットをもたらします。

例えば、通常の不動産投資で発生する固定資産税の支払いや、物件の修繕にかかる管理費、入居者対応といった煩わしい手間が一切不要です。

つまり、出資者は最初に決まった金額を投資するだけで、その後の追加費用や管理の手間を心配することなく、不動産から得られる利益の恩恵を受けられるのです。

メリット・デメリット

どんな投資方法にも良い面と悪い面があるため、両方を正しく理解した上で判断することが大切です。

他の投資との違いは？

現物不動産との違いは最も大きな違いは、初期費用と手間の大きさです。

現物不動産投資は数千万円単位の資金やローンが必要になることが一般的ですが、不動産クラウドファンディングは1万円程度の少額から始められ、管理も全て運営会社に任せられます。

不動産投資信託（REIT）との違い

REITは複数の不動産がパッケージ化された「投資信託」に投資しますが、不動産クラウドファンディングは「このマンション」といったように、投資対象の物件を自分で直接選んで投資します。

また、REITはいつでも売買できますが、不動産クラウドファンディングは原則として途中解約ができません。

ソーシャルレンディングとの違い

不動産クラウドファンディングが「不動産そのもの」に投資して賃料や売却益を狙うのに対し、ソーシャルレンディングは「不動産事業を行う企業への貸付」を行い、その利息をリターンとして受け取ります。

不動産クラウドファンディングの市場規模と将来性

国内の不動産クラウドファンディング市場は、近年急速に成長しています。

国土交通省の調査によると、2022年度の出資総額は約604億円に達し、これは前年度と比較して約2.61倍という高い伸び率です。

法整備が進み投資家が安心して参加できる環境が整ってきたことや、少額から始められる手軽さが広く認知されてきたことから、資産形成の一つの手段として、今後も成長が期待される市場といえるでしょう。

不動産クラウドファンディングをやってみた投資家の評判・口コミ

実際に不動産クラウドファンディングを利用している投資家は、どのような感想を持っているのでしょうか。

サービスを選ぶ上で、経験者の「生の声」は非常に参考になります。

ここでは、提供された情報の中から、良い評判と悪い評判の両方を紹介し、利用者がどのような点に魅力を感じ、またどのような点に不満や不安を抱えているのかを見ていきます。

良い評判・口コミからわかること

多くの利用者からは、やはり「手軽さ」と「安定したリターン」に対する肯定的な声が挙がっています。

具体的には、「少額からでも不動産投資を始められ、自分で運用する必要もないため安定して資産を増やすことができる」といった意見が見られました。

また、COZUCHIの例では「想定よりかなり高いリターンとなったので大満足です」という声もあり、利回りの上振れが現実的なリターンとして投資家の満足度を高めていることがうかがえます。

さらに、「プロが運用してくれるので安心だし手間がない」「入金してから特にやることがないので非常に楽です」といった、専門家に任せられることによる精神的な負担の軽さも、高く評価されているポイントのようです。

悪い評判・口コミからわかること

一方で、ネガティブな意見としては、やはり「投資機会の少なさ」が大きな課題として挙げられています。

「高利回り案件にばかり人気が集まり、そもそも案件自体減っている」「抽選も外れてばっかりで、時間とお金がもったいない」といった声は、人気化するがゆえの悩みといえるでしょう。

また、リスクに関する不安の声も存在します。「元本保証がないことが1番の不安」という意見は、多くの投資家が共通して抱える感情です。

一部の案件で実際に運用延長や償還遅延が発生したこともあり、「本当に大丈夫なのか」と不安視する声が上がることもあります。

これらの口コミから、サービスを選ぶ際には、リターンの魅力だけでなく、案件の募集頻度や過去の実績をしっかりと確認することが重要であると分かります。

【重要】自分に合った不動産クラウドファンディングの選び方・コツ

数多くの不動産クラウドファンディングサービスの中から、自分に最適なものを見つけ出すことは、投資を成功させるための第一歩です。

どのサービスを選ぶかによって、得られるリターンや伴うリスクは大きく変わってきます。

ここでは、特に初心者が最初に確認すべきポイントから、より詳細な比較検討項目まで、後悔しないための選び方のコツを具体的に解説します。

【初心者向け】最初に確認すべき選び方の3大ポイント

これから不動産クラウドファンディングを始めるという方は、まず以下の3つのポイントを順番に確認することをおすすめします。

複雑に見えるサービス比較も、この順番で進めることで、判断の軸が明確になります。

ポイント１：運営会社の信頼性と「劣後出資」の割合は十分か？

最初に確認すべきは、お金を預ける先の安全性です。まず、運営会社が信頼できるかどうかを見極めましょう。

最も分かりやすい指標の一つが「上場企業」であるかどうかです。上場企業は厳しい監査を受けており、情報開示の義務もあるため、一般的に信頼性が高いと判断できます。

次に、あなたの資産を守る仕組みである「劣後出資の割合」を確認します。

前述の通り、この割合が高いほど、万が一の際にあなたの元本が守られる可能性が高まります。

サービスや案件のウェブサイトで、この劣後出資比率が何%に設定されているかを必ずチェックする習慣をつけましょう。

ポイント２：無理なく始められて、実際に「投資できる」か？

安全性を確認したら、次に実践的な側面をチェックします。まずは「最低投資額」です。

多くのサービスが1万円からと設定しており、これなら無理なく始められます。最初から大きな金額を投じるのではなく、まずはお試し感覚で少額から経験を積むことが大切です。

そして、意外と重要なのが「案件は頻繁に募集されているか」という点です。

せっかく登録しても、投資したいと思える案件が全く募集されなければ意味がありません。

各サービスのウェブサイトで過去のファンド一覧を確認し、どのくらいのペースで案件が供給されているかを見ておくと良いでしょう。

ポイント３：どのくらいのリターン（利回り）を期待できるか？

守りの部分を確認して初めて、攻めである「リターン」に目を向けます。各ファンドには「想定利回り」が提示されています。

不動産クラウドファンディングの平均的な利回りは年利4%〜8%程度ですので、これを一つの基準としてください。

この基準より著しく高い利回りを提示している案件は、その分リスクも高い可能性があると考えるのが賢明です。

「なぜこの高い利回りが実現できるのか」という理由が、物件情報などで明確に説明されているかを確認することが重要です。利回りの数字だけに惹かれて、安全性の確認を怠らないようにしましょう。

【詳細チェックリスト】より詳しく比較検討するための全項目

3つの基本ポイントを理解したら、さらに以下の詳細な項目についても比較検討することで、より自分に合ったサービスを見つけ出すことができます。

投資チャンスを増やす「年間の新規案件数」や「募集口数」

前述の通り、投資機会の多さは非常に重要です。年間の新規案件数が多いサービスほど、自分の好きなタイミングで投資できる可能性が高まります。

また、一つの案件あたりの「募集口数」も確認しましょう。

募集口数が多ければ、それだけ多くの投資家が参加できるため、先着順や抽選で漏れてしまう可能性を下げることができます。

リターンの高さを測る「想定利回り」

想定利回りは、投資額に対して1年間でどれくらいの収益が見込めるかを示す指標です。

ただし、これはあくまで「想定」であり、確定したリターンではありません。

物件の需要にも注目することが大切で、例えば都心部の物件は需要が高く安定的ですが利回りは低めに、地方の物件は空室リスクがある分、利回りが高く設定される傾向があります。

リスクの低さを見極める「劣後出資の割合」

前述の通り、これは投資家の元本を守るための重要な指標です。

一般的に、劣後出資割合が10%でもあれば一定のリスク対策がされているといえますが、より安全性を求めるのであれば20%〜30%以上の案件を選ぶと安心感が増します。

この割合はファンドごとに異なるため、案件ごとに必ず確認しましょう。

自分の計画に合わせる「運用期間」

ファンドの運用期間は、3ヶ月程度の短期のものから、数年以上にわたる長期のものまで様々です。

自分のライフプランを考え、「この資金はいつまでなら使わなくても大丈夫か」を明確にした上で、期間が合うファンドを選びましょう。

一度投資すると期間中の解約はできないため、無理のない計画を立てることが不可欠です。

信頼性の根幹となる「運営会社の安定性（上場有無、実績）」

運営会社の信頼性は、個人情報の保護や、万が一のトラブル対応の質にも関わってきます。

上場しているかどうかは最も分かりやすい判断材料ですが、その他にも、資本金の額や不動産業界での事業実績の長さなども、会社の体力を測る上で参考になります。

始めやすさに関わる「最低投資額」と「入出金コスト」

最低投資額が1万円のサービスが多いですが、中には10万円からのサービスもあります。自分の投資可能額に合ったサービスを選びましょう。

また、利益を自分の銀行口座に出金する際に手数料がかかる場合もあります。

細かな点ですが、こうしたコストも最終的な手取り額に影響するため、事前に確認しておくと良いでしょう。

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失敗しないための注意点とリスク対策

不動産クラウドファンディングは比較的リスクの低い投資方法とされていますが、それでも投資である以上、失敗の可能性はゼロではありません。

しかし、あらかじめ注意すべき点を理解し、適切な対策を講じることで、そのリスクを大きく下げることが可能です。

ここでは、投資を始める前に必ず知っておきたい3つの注意点について解説します。

投資する前に元本割れ時の対応や途中解約のルールを必ず確認する

サービスへの登録やファンドへの出資を行う前には、必ず契約書面やウェブサイトの記載事項にしっかりと目を通すことが重要です。

特に、「元本割れが発生した場合の対応」と「途中解約のルール」は必ず確認してください。

元本割れリスクへの対策としては、前述の「劣後出資比率」の確認が基本ですが、それに加えて「マスターリース契約」の有無もチェックすると良いでしょう。

これは、運営会社が物件を一括で借り上げて家賃を保証する仕組みで、空室リスクを低減させる効果があります。

また、途中解約は原則不可ですが、サービスによっては「営業者を介して他の投資家に権利を譲渡できる」といった形で、実質的な現金化が可能な場合もあります。

ただし、その際には手数料がかかることがほとんどなので、条件を細かく確認しておきましょう。

人気ファンドの抽選対策として複数のサイトに登録・併用する

「これだ！」と思える魅力的なファンドを見つけても、応募者が殺到して投資できない、という事態は頻繁に起こります。

一つのサービスだけに絞っていると、投資機会を逃し続け、資金を遊ばせてしまうことになりかねません。

この対策として最も有効なのが、複数の不動産クラウドファンディングサービスに登録しておくことです。

会員登録自体は無料で行えるサービスがほとんどなので、2〜3社、あるいはそれ以上に登録しておき、常に応募できるファンドの選択肢を広げておくことをお勧めします。

これにより、投資機会を増やせるだけでなく、各社の案件を比較検討することで、より良い投資判断ができるようになります。

利益が出たら確定申告が必要になることを理解しておく

不動産クラウドファンディングで得た分配金は、税法上「雑所得」に分類されます。

会社員の方で、給与以外の所得（雑所得など）の合計が年間20万円を超えた場合、自分で確定申告を行い、税金を納める義務が発生します。

この手続きを怠ると、後から税務署に指摘され、本来納めるべき税金に加えて追徴課税というペナルティが課される可能性があります。

利益が出た場合は、必ず確定申告が必要になるということを念頭に置き、毎年受け取った分配金の額を記録しておくようにしましょう。

不明な点があれば、税務署や税理士に相談するのが確実です。

不動産クラウドファンディングの始め方3STEP

不動産クラウドファンディングを始めるための手続きは非常にシンプルで、多くの場合、スマートフォンやパソコン上で全ての作業を完結できます。

ここでは、会員登録から実際に投資を始めるまでの流れを、大きく3つのステップに分けて解説します。

step
1会員登録と本人確認

まず、利用したいサービスの公式サイトにアクセスし、会員登録を行います。

通常はメールアドレスとパスワードを設定してアカウントを作成し、その後、氏名や住所、年収といった詳細な個人情報を入力していきます。

次に、本人確認の手続きに進みます。

これは、運転免許証やマイナンバーカードといった本人確認書類をスマートフォンのカメラで撮影し、アップロードする方法が一般的です。

提出された情報をもとに運営会社が審査を行い、通常は数日以内に承認されると、投資家としての登録が完了します。

step
2ファンドを選んで投資家登録・入金

投資家登録が完了すると、サイト上で募集中のファンドに申し込むことができるようになります。

それぞれのファンドの詳細情報（利回り、運用期間、物件情報など）をよく確認し、投資したい案件を選んで申し込み手続きを行います。

投資する権利を獲得できたら（先着または抽選）、指定された期日までに、申し込み金額を運営会社の指定する銀行口座に振り込みます。

これで出資は完了です。サービスによっては、あらかじめ自分の口座からサービス内の投資用口座へ資金を移しておき、そこから出資する形式（事前入金型）もあります。

step
3運用開始・分配金の受け取り

ファンドの募集期間が終了し、目標募集額に達すると、いよいよ運用がスタートします。

運用期間中は、投資家が何か特別な作業をする必要はありません。

運営会社からの運用レポートなどを確認しながら、分配金が支払われるのを待ちます。

分配金は、ファンドの条件に応じて、毎月や数ヶ月ごと、あるいは運用終了後に一括で、登録した自分の銀行口座に振り込まれます。

そして、運用期間が満了すると、最終的な分配金と共に元本が払い戻され、一つの投資が完了となります。

少額から堅実なリターンを狙うなら分散・長期視点が重要

ここまで、不動産クラウドファンディングの仕組みから選び方、注意点までを解説してきました。最後に、重要なポイントを改めて整理します。

この投資方法は、1万円程度の少額から始められ、専門知識がなくてもプロに運用を任せられるため、特に投資初心者や、手間をかけずに資産運用をしたい方に適しています。

サービスを選ぶ際には、目先の利回りだけでなく、運営会社の信頼性や、投資家保護の仕組みである「劣後出資比率」を必ず確認することが成功のカギです。

また、人気案件は競争率が高いため、複数のサービスに登録して投資機会を分散させることも有効な戦略といえます。

投資である以上、元本割れのリスクは存在しますが、その特性を正しく理解し、余剰資金の範囲で賢く活用すれば、株式投資などとは異なる安定したリターンを目指せるでしょう。

この記事を参考に、ぜひ不動産クラウドファンディングへの第一歩を踏み出してみてください。

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不動産クラウドファンディングに関するよくある質問（Q&A）

ここでは、不動産クラウドファンディングを始めるにあたって、多くの方が抱く疑問について回答します。

初心者の方は、まずは一般的な「匿名組合型」の案件から始めるのが分かりやすいでしょう。

まとめ|少額から堅実なリターンを狙うなら分散・長期視点が重要

ここまで、不動産クラウドファンディングの魅力から、具体的なサービスの選び方、始め方までを解説してきました。

クラウドファンディング選びは「信頼性」「投資しやすさ」「リターンとリスクのバランス」の3軸で選ぶことがコツです。

人気案件を逃さないために、複数のクラウドファンディング会社に無料登録しておくのが成功のコツです。

不動産クラウドファンディングは、これまで投資に縁がなかった方でも、「ほったらかし」で資産が育っていく喜びを実感できる、非常に優れたツールです。

気になるサービスが見つかったら、募集中の人気案件が終わる前に、まずは無料の口座開設から始めましょう。

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